IPO初心者におすすめの証券会社ランキングTOP13

今回は【初心者がIPO投資で優先すべき証券会社TOP13】を紹介します！

証券会社の中には、預かり資産や購入口数で抽選の有利さ変えているものがあります。

お金持ちはそうした証券会社の方が良いので、今回のおすすめの対象とはなりません。

ここでは、IPO初心者に特化したおすすめ証券会社TOP13を紹介します。

初心者が証券会社の優先順位をつける基準３つ

IPO初心者や少額投資家は、資金にもあまり余裕がないと考えられます。

そんな中で、「何を基準に証券会社の優先順位をつけるか？」ということで

今回は、下記３つの基準で評価しています。

優先度★★★【資金不要】で抽選参加できる証券口座(第１位～第５位)

IPO申し込みに際して「申込時や抽選時に購入に必要な資金の入金が必須」な証券会社と、

「入金は当選してからでOK」の証券会社があります。

申込時や抽選時に入金しておかなければならない会社だと、資金が限られている場合、片っ端から申し込むことは難しいです。

限られた投資資金を有効に使うため、「入金は当選してからでOK」の証券会社から優先して申し込むのがおすすめです。

※主幹事数とIPO取扱数は、2018-2020年の3年間のランキングを平均した値で順位付け

第１位　SBIネオトレード証券

◆特徴

◎事前入金不要(資金不要)&完全平等抽選のW好条件！※※※2021年6月1日以降、改定アリ(以下に記載)

◎申込単位は1単元のみ

➡運のみで勝負！資金力で不利になることがない！※※※2021年6月1日以降、改定アリでステージ制導入(以下に記載)

◎手数料が業界最安値水準で、オリコン顧客満足度「手数料部門」で8年連続第１位を

◎ 2017年からIPO参入で歴史は浅いものの、当選期待値大！

➡2020年に業界IPO取扱数最多のSBI証券の子会社となった2020年の12月は、1ヶ月で4社もIPO取扱いを発表しています。

※4社の初値は全てプラス

第２位　DMM.com証券

◆特徴

◎事前入金不要(資金不要)&完全平等抽選のW好条件！

◎申込単位は1単元のみ

➡運のみで勝負！資金力で不利になることがない！

◎ 2019年2月からIPO参入のため、比較的競争率が低いと考えられる

◎取引手数料が業界最安値水準

➡今後たくさんIPO投資をされる方にとっては、手数料が安いことは長期的に見て非常に大きなメリットです。

第３位　岡三オンライン証券

◆特徴

◎事前入金不要(資金不要)

◎主幹事率は高くないものの、IPO幹事率が高く、IPO取扱数が多い

※直近3年間で見ても2020年39件、2019年37件、2018年47件とIPO取扱数が多い

◎定額プランでは、1日の約定代金合計が100万円以下なら、取引手数料無料

◎100％ステージ制(優遇制度)を導入している

➡投資信託の保有額が多い方や取引実績がある(手数料を多く払っている)方が、優遇される

 

第４位　松井証券

◆特徴

◎事前入金不要(資金不要)&抽選割合70％と高め

◎主幹事率は高くないものの、IPO幹事率が高く、IPO取扱数が多い

➡IPO全体の10％～20％の幹事率(主幹事＋委託幹事)なので抽選参加機会も比較的多く、当選確率UPを狙える

◎ 1日の約定代金合計が50万円以下なら、取引手数料が無料

◎比較的競争率が低いと考えられる

➡2016年以前までは委託幹事が中心でIPO割当数が少なかったのですが、2017年以降では正幹事が増え、当選者数の増加に繋がっています。

抽選資金不要も2018年9月からなので、2016年までの数年間委託幹事が中心だったこともあり、IPO目的の口座開設者は、全体の口座開設数に比して少ないと考えられます。

第５位　野村證券

◆特徴

◎事前入金不要(資金不要)

◎総合証券会社最大手で、主幹事が最多レベル

(全体の2～3割となる主幹事率)※直近3年だと2018・2020年の主幹事数No.１

➡しかし、抽選配分が平等抽選10％・裁量配分90％と優良顧客が有利で公平な平等抽選が10％なのが玉にキズ

◎ネット証券会社と異なり、ネット取引と対面取引を選べる

➡担当者と仲良くなれば、IPO当選確率が上がるかも？

優先度★★【落選回数で当選確率が上がる】証券口座(第６位)

【落選回数で当選確率が上がる】証券口座は、SBI証券のみです！

落ちれば落ちるほど当選に近づくので、積極的にどんどん申し込むことができます。

※主幹事数とIPO取扱数は、2018-2020年の3年間のランキングを平均した値で順位付け

第６位　SBI証券

◆特徴

◎主幹事数は全体の1割程度だが、幹事数は9割以上と非常に多く、 IPO取扱数が業界最多

※直近3年間(2018年～2020年)でもIPO取扱数はずっとNo1

◎独自のIPOチャレンジポイント制度がある

➡抽選で落選するとIPOチャレンジポイントが1ポイント付与されます。

付与されたポイントを貯めて利用すれば、上位利用者にIPOが割当(当選)されるシステムです。

つまりポイントをコツコツ貯めれば、必ず誰でも当選できます。

※チャレンジポイントの当選ライン(何ポイントで当選するか？)は発表されていません。

ポイント利用による当選者数は決まっており、その上位利用者が当選します。

◎ IPOで人気のあるIT系の主幹事が多い

➡長期保有で大化けする銘柄もあるかも？

優先度★【当選確率が高い】証券会社7選(第７位～第１３位)

初心者でも当選確率が高い証券会社とは、どんな証券会社でしょうか？

今回は、以下の３つの条件を評価ポイントとして、当選確率が高い証券会社としています。※上から優先度高

当選確率が高い条件⑴完全平等抽選で決まる

そもそも平等抽選とは何か？ということですが、証券会社のIPOの抽選方法には、大きく3種類あります。

そのうちの1つが平等抽選です。

初心者がIPOで当選確率を上げるには、平等抽選の割合が高い証券会社から申し込むのが有効です。

ここでは、 取引実績や預り資産に関係なく、配分されるIPO株の100％が完全平等抽選となる証券会社を紹介します。

100％完全平等抽選であれば、多くの銘柄でブックビルディングに参加できるだけでなく、全ての株が完全平等な抽選によって配分されるので、資本の少ない個人投資家でもIPO当選に期待の持てる証券会社となっています。

平等抽選は、ネット証券会社のメリットの１つ

IPOの主幹事数だけで見ると、大手総合証券(窓口対応メイン)が多いです。
主幹事証券とは、IPO株を新規上場する際、株式を引き受ける会社のうち主導的な役割をする会社で、引き受け株数も上場する株式の約70%～85%と圧倒的な数を引き受けます。

ただ、大手総合証券のIPO配分は、資金力によって優先配分されてしまうケースがほとんどです。(営業担当が優良顧客に配分するいわゆる裁量配分。)

一方でネット証券は、平等抽選で資金力に関係なく抽選されるものが多いことから、初心者にはネット証券がおすすめできます。

また、ネット証券でもグループ会社が大手証券会社の場合などでは、100%平等抽選ではないケースもあるので注意しましょう。

★100％完全平等抽選の証券会社６つ(第７位～第１０位)

既に紹介したSBIネオトレード証券とDMM.com証券は紹介を省略します。

※主幹事数とIPO取扱数は、2018-2020年の3年間のランキングを平均した値で順位付け

第７位　マネックス証券

◆特徴

◎完全平等抽選(1口座1票)

◎ IPO取扱数が業界TOPクラス(IPO全体の50％程度)

➡2018年〜2020年で主幹事を務めることはありませんでしたが、1年あたり45～50件以上と多くのIPO銘柄を取り扱っています。

※直近3年間だと2018年50件、2019年45件、2020年50件

➡完全平等で、なおかつIPO取扱数TOPクラス

＝全ての抽選が資産の多い少ないに関わらず公平に行われ、かつ、そうした当選確率の高い抽選の回数も多い！

 

第８位　楽天証券

◆特徴

◎完全平等抽選(1口座1票)

➡以前まではIPOカテゴリー(会員ランク)ごとに割当・抽選 (優遇抽選)でしたが、2018年の9月にルールが変更されカテゴリー制が廃止されて以降、100%完全平等抽選になりました。

◎数少ない各IPOの抽選倍率を公開するシステムあり

➡一般的な証券会社では抽選倍率は公表されませんが、楽天証券は申し込んだ投資家に抽選倍率を公開しています。

※ただし、申込み株数と当選株数は非公開です。

◎楽天ヘビーユーザーにメリット多数

➡口座開設でポイントが貰えるのは勿論のこと、ポイントが投資に使えたり、月に500ポイント以上投資信託に使うことでSPU倍率が上がったりします。

第９位　auカブコム証券

◆特徴

 

◎完全平等抽選(1口座1票)

◎ IPO全体の20～30％の幹事率でIPO取扱数はミドルクラス

◎独自の注文方法多数

➡リスク管理の代名詞である「自動売買」で、多くの特許を取得しています。

第10位　GMOクリック証券

◆特徴

 

◎完全平等抽選(1口座1票)

◎幹事になることはほぼ無い(取扱数が少ない)

➡だからこそIPO目的で口座開設する投資家が少なく、ある意味で穴場ともいえます。

※しかし過去に、GMOグループが上場する際には幹事になっていました。また、GMOグループは多くのグループ企業に分かれており、上場を狙っている企業もあるため、今後ねらい目のIPOが出てくる可能性もあります。

当選確率が高いと考えられる条件⑵主幹事数が多い

IPO株が上場する際には、複数の証券会社が株式を請け負い、それが投資家たちに抽選や優遇で配分されます。

こうしたIPO株を引き受ける証券会社を、主幹事証券会社や幹事証券会社といいます。

その中でも主幹事証券会社は、株式を引き受ける会社のうち主導的な役割をする会社で、引き受け株数も上場する株式の約70%～85%と圧倒的な数を引き受けます。

そのため、主幹事になることが多い証券会社の口座を持っておくことで、IPOの当選確率も上がると言えます。

★主幹事数が多い証券会社(第１1位～第１３位)

ここでのランキングの評価方法は、2018年～2020年の3年間の主幹事数の順位の平均で算出しています。

既に紹介した野村証券とSBI証券は紹介を省略します。

第11位　大和証券

◆特徴

◎主幹事数が多い

※直近3年だと主幹事数ランキングが2020年第3位、 2019年第1位、 2018年第3位

➡しかし、平等抽選は基本的に15-25％、裁量配分75-85％と、若干優良顧客が有利

◎IPO取扱数も多い(全体の約４割)

◎ネット証券会社と異なり、ネット取引と対面取引を選べる

◎ネット応募でのIPO優遇特典アリ！

➡ネット口座限定で落選後、2回目の抽選が受けられる制度があります。プレミアムサービスのランクにより「チャンス回数」が決まり、回数に応じた抽選番号が付与されます。

(例)チャンス回数が3回：抽選番号が3つ貰える！

第12位　SMBC日興証券

◆特徴

◎主幹事数が多い

※直近3年だと主幹事数ランキングが2020年第3位、 2019年第1位、 2018年第3位

➡しかし、平等抽選10％、ステージ制 5％、裁量配分 85％と、若干優良顧客が有利

◎IPO取扱数も多い(全体の約７割)

◎ネット証券会社と異なり、ネット取引と対面取引を選べる

◎ネット応募でのIPO優遇特典アリ！※2019年2月～

➡ネット口座限定で落選後、2回目の抽選が受けられる制度があります。ステージが高いほど当選確率も高くなります。

当選確率が高いと考えられる条件⑶IPO取扱数が多い

IPO取扱数が多い証券会社も、それだけ抽選に参加できるチャンスが多いということになるので、口座開設の優先順位は高くなると言えます。

しかし、１つのIPO株について、同じIPO幹事証券でも主幹事証券の方が株式の数が多いので、同じIPOでどちらかからしか抽選参加ができない場合、主幹事証券から参加する方が無難です。

★IPO取扱数が多い証券会社

ここでのランキングの評価方法は、2018年～2020年の3年間の主幹事数の順位の平均で算出しています。

すべて既に紹介しているので、紹介は省略します。

【まとめ】初心者がIPO投資で優先すべき証券会社TOP13

ここまでのランキングを表にまとめます。

【IPO投資の当選確率を上げる方法】の記事でも紹介した通り、複数の証券会社で口座を開設しておくことで抽選参加の機会を増やし、結果として当選確率が上がります。